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客户审阅会议（Client Review Meeting）是财富管理顾问（Wealth Advisor）与客户建立和维护信任关系的核心接触点。定期的面对面审阅——通常每季度一次——让顾问有机会展示投资组合的表现，讨论市场环境，了解客户生活中的变化，并提供主动建议。准备工作的质量直接决定会议的专业度和客户满意度。 本命令生成包含投资组合业绩（Performance）、资产配置（Asset Allocation）和会议谈话要点的客户会议材料包。使用方式
参数说明
| 参数 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|
[客户姓名] | 可选 | 客户姓名 |
工作流程
- 整理客户背景：查阅账户信息、投资政策声明（IPS, Investment Policy Statement）、人生阶段和历史会议记录
- 汇总投资组合业绩（Performance Summary）：按账户和家庭合并口径统计当季、YTD（年初至今）、1年和3年收益率及超额收益（Alpha）
- 分析资产配置（Asset Allocation）：对比实际与目标配置，标注超出再平衡阈值（Rebalancing Threshold）的偏离
- 准备谈话要点：市场概况、投资组合业绩、配置审阅、规划更新的会议议程
- 提出主动建议：再平衡交易（Rebalancing Trades）、税损收割（Tax-Loss Harvesting）机会、现金管理和Roth转换（Roth Conversion）机会
示例用法
会议前请务必查阅上次会议记录，了解任何待处理事项。以客户关心的事项为切入点，而非从您想谈的话题开始。