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投资提案（Investment Proposal）是财富管理机构赢得新客户的关键文件。一份好的提案不是千篇一律的模板，而是针对潜在客户（Prospect）的具体情况——目标、顾虑、风险承受能力（Risk Tolerance）和当前投资状况——量身定制的解决方案。提案的核心目的是向潜在客户展示：我们理解您的需求，我们有能力帮助您实现目标。 本命令为潜在客户创建包含投资策略推荐、预期成果和收费结构的个性化提案。使用方式
参数说明
| 参数 | 必填 | 说明 |
|---|---|---|
[潜在客户姓名] | 可选 | 潜在客户（Prospect）姓名 |
提案内容
- 关于我们（1页）：机构概况、投资理念（Investment Philosophy）、团队介绍、客户服务模式
- 了解您的需求（1页）：回顾客户目标与顾虑，展示您在聆听
- 推荐投资策略（Recommended Strategy）（2-3页）：推荐资产配置（Asset Allocation）及理由、税务优化策略
- 预期成果（Expected Outcomes）（1-2页）：情景增长预测、蒙特卡洛（Monte Carlo）成功概率、风险指标（最大回撤 Maximum Drawdown、波动率 Volatility）
- 收费结构（Fee Structure）（1页）：顾问费率（Advisory Fee）、底层基金费用（Fund Expenses）、行业比较
- 如何开始（Getting Started）（1页）：开户流程、资产转移时间表（Transfer Timeline）、前90天预期
示例用法
提案应体现个性化——引用客户的具体情况。如有集中持仓（Concentrated Position），直接在提案中提出多元化（Diversification）解决方案。