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# /proposal（Proposal）

> 为潜在客户创建个性化投资提案（Investment Proposal）

# /proposal

投资提案（Investment Proposal）是财富管理机构赢得新客户的关键文件。一份好的提案不是千篇一律的模板，而是针对潜在客户（Prospect）的具体情况——目标、顾虑、风险承受能力（Risk Tolerance）和当前投资状况——量身定制的解决方案。提案的核心目的是向潜在客户展示：我们理解您的需求，我们有能力帮助您实现目标。

本命令为潜在客户创建包含投资策略推荐、预期成果和收费结构的个性化提案。

## 使用方式

```
/proposal [潜在客户姓名]
```

## 参数说明

| 参数         | 必填 | 说明               |
| ---------- | -- | ---------------- |
| `[潜在客户姓名]` | 可选 | 潜在客户（Prospect）姓名 |

## 提案内容

1. **关于我们**（1页）：机构概况、投资理念（Investment Philosophy）、团队介绍、客户服务模式
2. **了解您的需求**（1页）：回顾客户目标与顾虑，展示您在聆听
3. **推荐投资策略（Recommended Strategy）**（2-3页）：推荐资产配置（Asset Allocation）及理由、税务优化策略
4. **预期成果（Expected Outcomes）**（1-2页）：情景增长预测、蒙特卡洛（Monte Carlo）成功概率、风险指标（最大回撤 Maximum Drawdown、波动率 Volatility）
5. **收费结构（Fee Structure）**（1页）：顾问费率（Advisory Fee）、底层基金费用（Fund Expenses）、行业比较
6. **如何开始（Getting Started）**（1页）：开户流程、资产转移时间表（Transfer Timeline）、前90天预期

## 示例用法

```
/proposal 李华
```

<Note>
  提案应体现个性化——引用客户的具体情况。如有集中持仓（Concentrated Position），直接在提案中提出多元化（Diversification）解决方案。
</Note>

<Warning>
  切勿过度承诺收益——设定合理预期，强调投资流程（Investment Process）而非短期表现。提案必须经合规审核（Compliance Review）后才能向潜在客户展示。
</Warning>

## 相关技能

本命令使用 [投资提案技能](/zh/wealth-management/skills/investment-proposal) 生成完整提案文件。